Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Запрет на переводы: стало известно, как отправить деньги из России на Украину». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
По решению ЦентроБанка, пользователи, имеющие открытые счета в банках, могут переводить на свои или зарубежные реквизиты не более 10 000 долларов за 30 календарных дней. Если же платеж проходит не в долларах, а в другой валюте, то к отправке доступна сумма, эквивалентная 10 тысячам долларов. Такие ограничения выдвинуты к гражданам РФ, которые имеют местный паспорт или действующий вид на жительство в РФ.
Сложности переводов между Россией и Украиной
Первые ограничения на транзакции появились еще в 2016 году. В этот период в РФ появился закон, запрещающий платежи с кошельков и платежных систем, открытых в РФ. С выходом этого постановления, граждане страны лишились возможности отправлять деньги через сервисы:
- Золотая корона
- Лидер
- Unistream
- Колибри
- Yoomoney
- Anelik
- Blizko
Действующие варианты трансграничных переводов сегодня
- Валютные операции через финансовые организации, не попавшие под ограничения и работающие с системой SWIFT — это «Райффайзенбанк», «Газпромбанк», «Росбанк», «Русский Стандарт», «Ренессанс Кредит», «МТС Банк». Но в этом случае не получится осуществить перевод в определенных валютах, необходимо уточнять условия в конкретном банке. Гарантий того, что деньги дойдут быстро или вообще дойдут нет.
- Через счет в иностранном банке. Открыть счет в другой стране сейчас непросто. Например, в Греции или Франции зачастую не открывают местные счета гражданам России. Лучше пробовать в странах СНГ. Хотя в некоторых могут отказать в открытии счета, если нет вида на жительство (ВНЖ), договоров о трудоустройстве, аренде жилья. Также о появлении счета за рубежом необходимо в обязательном порядке оповестить Федеральную налоговую службу России;
- С помощью системы переводов денежных средств. Здесь не требуются открытый счет, банковские реквизиты. Необходимо всего лишь прийти в отделение с паспортом, указать контактные данные адресата, сумму перевода. Переводят валюту сейчас через «Юнистрим», «Золотую корону», «Contact». Отправлять деньги с территории России этим способом возможно в Восточную Европу, Среднюю Азию. Актуальный перечень стран следует проверять.
- С помощью систем переводов и оплаты зарубежных счетов. Подобным образом можно перевести деньги даже в западные страны. Выбор сервисов большой. Процесс заключается в том, что можно совершить рублевый перевод на выпущенную в России карту, а сервис за свои оборотные средства осуществит трансграничный перевод или оплатит покупки. До адресата деньги дойдут в требуемой валюте. Главное – проверить надежность сервиса и не отправить деньги мошенникам.
- Криптовалютные переводы. Это удобный способ для тех, кто хорошо ориентируется в теме. Новички рискуют столкнуться с мошенничеством.
- Оформление зарубежных карт платежных систем «Mastercard», «Visa». Можно выпустить карту, например, в Турции, странах СНГ и переводить деньги с нее. В последнее время набирают популярность «карточные туры». Данный способ имеет смысл, если планируете регулярно пользоваться банковской картой за границей. В России она будет недействительна.
- Переводы на карты заграничных банков с карты платежной системы «МИР». До недавнего времени карты «МИР» функционировали на территории Турции, Вьетнама, некоторых стран СНГ. По ним совершались переводы, оплачивались покупки, услуги, снимались деньги. Однако в некоторых государствах уже отказались от работы с российскими картами, где-то становится все меньше банков, которые готовы их поддерживать. Поэтому бесперебойная работа платежной системы гарантируется только в России, Абхазии и Южной Осетии.
Перевести деньги с карты на карту: Альфа-Банк
Совершить перевод вы сможете онлайн, на сайте Альфа-Банка. Вам подойдет карта Сбербанка или Альфабанка. Конвертация рублей в гривны по среднему курсу.
Самым оптимальным способом перевода денежных средств на Украину является перевод на электронный кошелек. Это может быть Яндекс-кошелек, кошелек WebMoney или Qiwi-кошелек. Каждый выбирает тот, который ему удобнее. Комиссия за перевод с кошелька на кошелек WebMoney составит около 0.8 %. Комиссия за перевод в Яндекс-кошельке составит около 0.5%.
Теперь вы знаете как отправить деньги на Украину через Сбербанка и электронные кошельки. На сегодняшний день многие финансовые компании, осуществляющие денежные переводы были заблокированы правительством Украины. Из оставшихся действующих систем денежных переводов на Украине работает лишь Western Union.
Способы перевода с Украины в Россию
Несмотря на массу ограничительных мер,перечислить деньги по-прежнему возможно. Более чем 2 млн украинских граждан, работающих в России, прекрасно знают, что даже в таких непростых условиях существует по меньшей мере 5 способов перевести деньги:
- Онлайн перевод с карты на карту, эмитированных в международных платежных системах (Visa, Mastercard или Maestro);
- Перевод в почтовом отделении;
- Со счета украинского банка на счет в российском банке посредством системы «SWIFT». Украинцу проще всего совершить такой перевод посредством «Приватбанка»;
- Передача своей карты россиянину;
- Электронный перевод внутри системы WebMoney с WMU на WMR.
Таким образом, вопрос, можно ли с Украины перевести деньги на карту Сбербанка России, отпадает сам собой — да, это возможно, нужно лишь знать, как это делать.
Вариант подходит для тех, кто имеет подтвержденный кошелек в системе «Юмани», «Киви» или Webmoney. Пройти идентификацию в 2022 году не получится. Поэтому вариант подойдет только тем, кто успел ее сделать.
Перевод внутри системы не облагается процентами. Например, это работает для «Киви». В «Юмани» такое тоже возможно, но при условии использования приложения. Для работы в Webmoney потребуется долларовый кошелек. С него можно переводить деньги без процентов внутри системы.
В Украине не работают рублевые кошельки. Однако можно использовать обменные пункты. Найти актуальный список можно на сервисах типа Bestchange. Нужно выбрать тип электронного кошелька и банк — «Приват24», «Монобанк» и другие. Потом сервис отобразит список обменников. Остается выбрать подходящий и сделать перевод средств.
Например, BitBits работае с «Юмани». За перевод 1200 рублей он возьмет комиссию в 200 рублей. Еще немного средств потеряется из-за конвертации в гривны. Аналогично работают переводы с «Киви» и «Вебмани».
Электронные кошельки удобны, но требуют знаний и навыков работы. К тому же обменные сервисы могут долго переводить средства. Это редко, но иногда задержки случаются на сутки или несколько дней.
Простой и доступный вариант, но сопряженный с рисками. Найти посредника можно в тематических группах в социальных сетях («ВКонтакте», «Фейсбук») или в каналах «Телеграм». Либо стоит расспросить знакомых. Возможно, что кто-то из них может помочь.
Процесс сделки простой. Нужно написать посреднику, обговорить сумму перевода и вознаграждения. Потом перевести ему деньги и ждать получения. Некоторые посредники относят наличные по указанному адресу или делают перевод на украинскую банковскую карту.
Можно попробовать найти человека, который в ближайшие дни едет из России в Украину. Это тоже можно сделать через социальные сети. Тогда можно выдать деньги наличными или передать банковскую карту (при условии, что с нее можно будет снять деньги в Украине).
Минус способа — сложно найти человека, который едет в конкретный город. Часто едут в Киев, Львов, Харьков и другие крупные населенные пункты. При личной встрече можно взять с человека расписку, что он обязуется передать деньги конкретному адресату. Это минимальная, но гарантия честности. Еще нужно учитывать, что крупные суммы так не удастся перевезти. У человека возникнут проблемы на границе.
Если хотите использовать услуги посредников, то проверяйте их надежность. Поищите номера телефонов и банковских счетов в интернете. Изучите отзывы, посмотрите открытые списки мошенников. Это не 100% гарантия надежности посредника, но помогает отсечь нечестных людей.
Возникающие трудности
В 2017 году был принят закон, согласно которому денежные переводы между Россией и Украиной запрещены, если при этом не открывается счет в банке. Кроме того, действуют меры, призванные устранить негативные последствия, возникшие из-за запрета деятельности некоторых платежных сервисов на украинской территории.
Ограничения неблагоприятны как для российских, так и для украинских граждан, т. е. из-за запретов многие люди пытаются перевести деньги нелегально, вступая в противоречие с законодательством государства.
Итак, перечислить денежные средства с Украины в РФ можно только при использовании доступных и законных способов. Можно воспользоваться банковской системой, если и отправитель, и получатель являются владельцами счетов. Это удобно, так как деньги пересылаются достаточно быстро. Следует только подобрать самый подходящий вариант.
Что происходит с рублем
Это уже не первая мера, призванная стабилизировать рубль. Так, Минфин ввел обязательную продажу иностранной валюты на уровне 80% от выручки для компаний-резидентов (не использовалась с 2007 года). Это в первую очередь затронет экспортеров сырья, которые получают валютную выручку. Путин в своем указе закрепил эту инициативу. Из него следует, что на продажу должна идти валюта, полученная с 1 января.
Кроме того, ЦБ с 28 февраля запретил брокерам продавать ценные бумаги по поручениям иностранных клиентов (и физических, и юридических лиц). Это означает, что фактически их инвестиции в российские бумаги заморожены.
ЦБ также резко повысил ключевую ставку — с 9,5 до 20%, объяснив свой шаг «кардинальным изменением» внешних условий для российской экономики.
Столь жесткие меры меры принимаются в условиях, когда ЦБ практически не может поддерживать курс за счет валютных интервенций. Он начал это делать в четверг, 24 февраля, направив на эти операции в первый день почти 85 млрд руб. в эквиваленте (и чуть меньше — 25 февраля). Но к понедельнику Евросоюз принял решение запретить любые транзакции своим резидентам с Банком России, заморозив его активы.
Позднее о таком же решении объявили США (хотя ЦБ и не вошел в блокирующий список SDN). Около 50% резервов ЦБ размещено в валютных активах стран, присоединившихся к санкциям, и они будут заблокированы, говорил глава дипломатии ЕС Жозеп Боррель. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина подтвердила, что интервенции с сегодняшнего дня остановлены.
Перевод через знакомых из стран СНГ
Вы можете перевести своим знакомым в странах СНГ, чтобы они перевели деньги в Украину. Но сделать это возможно только через местные банки, которые подключены к SWIFT. Например, через Сбер в Казахстане перевести деньги в Украину не получится.
Другой вариант — перевести на электронный счет международной платежной системы знакомому из другой страны, чтобы он перевел на счет в Украину. Здесь работает то же правило, что и с банками: через российские системы, такие как Юмани, это не получится сделать.
Наиболее распространенные платежные системы в странах СНГ, через которые переводят деньги в Украины: Western Union, MoneyGram, RIA. WesternUnion берет комиссию за перевод — $1,7 от суммы перевода, MoneyGram — от $10. Переводы RIA в мае — августе были бесплатными.
Перевести деньги из Украины в Россию на карту Сбербанка
Перевести деньги в Россию из Украины посредством Вестерн Юнион могут только физические лица. Провести операцию можно на официальном сайте системы или в офисе. Отслеживать состояние перевода доступно на сайте в режиме онлайн. Также у отправителя есть возможность отменить перевод, но только при условии, что деньги не пришли на счет получателя и не были им сняты.
Эта система денежных переводов ориентирована только на физических лиц. Как и в Western Union, есть возможность отменить отправку средств, если они еще не были зачислены на счет получателя. Особенность отправки финансов по MoneyGram в том, что наличие счета в системе для корректного перечисления денег не обязательно. Важно только указать реквизиты держателя карты Сбербанка.
Перевести средства можно только в двух валютах — долларах или евро. Лимиты на отправку — 10 тыс. долларов или 7 тыс. евро. Еще одна особенность — вместе с деньгами отправитель может переслать короткое сообщение адресату до 10 слов.
Комиссия при операциях перечисления зависит от размера перевода:
- При переводе суммы до 125 $ или € снимается стандартная комиссия в 2,5 $ или €.
- Если сумма транзакции больше 125 у.е., но не превышает установленных лимитов, то система снимает 2%.
С адресата платежи или проценты за прием средств не взимают.
Перевести финансы через SWIFT-систему могут как юридические, так и частные лица. Отменить уже подтвержденную операцию не получится. Деньги вернутся отправителю, только в том случае, если он укажет ошибочные реквизиты получателя. Осуществить транзакцию можно в любом офисе Сбербанка.
Сумму комиссии определяют не только по размеру перевода, но и по пакету услуг клиента-получателя, которые ему подключены в Сбере:
- Обслуживание счета не по пакетам или по тарифу «Стартовый», банк снимает 1,5%, но не меньше 25 долл., 30 евро или 300 руб. РФ.
- По остальным пакетам взимают 0,6-0,9%, но минимум 300 руб., 20$ или 30€.
- Перевод прямой на счет адресата в Сбере обойдется в 0,7% от суммы, при этом минимально снимут 150 руб. и максимально 1500 руб.
Для отсылки почтового перевода отправителю обязательно посетить отделение почты. Лимиты по сумме — 15 тыс. гривен или такая же сумма, в любой другой валюте.
Минимальная комиссия — 2%, а максимальная — 6%. Но действует условие: с большей суммы транзакции, снимают меньший процент.
Несмотря на массу ограничительных мер,перечислить деньги по-прежнему возможно. Более чем 2 млн украинских граждан, работающих в России, прекрасно знают, что даже в таких непростых условиях существует по меньшей мере 5 способов перевести деньги:
- Онлайн перевод с карты на карту, эмитированных в международных платежных системах (Visa, Mastercard или Maestro);
- Перевод в почтовом отделении;
- Со счета украинского банка на счет в российском банке посредством системы «SWIFT». Украинцу проще всего совершить такой перевод посредством «Приватбанка»;
- Передача своей карты россиянину;
- Электронный перевод внутри системы WebMoney с WMU на WMR.
Таким образом, вопрос, можно ли с Украины перевести деньги на карту Сбербанка России, отпадает сам собой — да, это возможно, нужно лишь знать, как это делать.
295 грн. у місяць
Онлайн бухгалтерія
для ФОП і малого бізнесу
перші 30 днів безкоштовно!
более 30 онлайн-сервисов!
Ставка — от 0.01%
Срок — до 180 дней
Сумма — до 20 000 грн.
Чтобы отправить денежный перевод на Украину, для начала необходимо посетить ближайшее отделение Почты России.
Затем следует запросить услугу, предъявив удостоверение личности, а также идентификационный код налогоплательщика (ИНН).
О получателе нужно знать следующее:
- Ф.И.О.;
- номер телефона;
- адрес проживания, включительно с индексом.
Если вы хотите отправить деньги на банковский счет физического лица, тогда предоставьте еще и контактные данные финансового учреждения:
- адрес отделения;
- наименование банка;
- номера расчетных и корреспондентских счетов;
- КПП;
- БИК;
- ИНН.
В анкете получателя желательно не допускать ошибок. Если такое случилось, в обязательном порядке запросите деньги обратно, отменив операцию. Происходит это довольно быстро и без каких-либо проблем.
После SMS-информирования, получатель может обналичить перевод в банке или в одном из отделений Укрпошты. Выдача денежных средств происходит в национальной валюте.
Получатель должен иметь при себе паспорт и идентификационный код налогоплательщика.
При этом в селах все необходимые процедуры по оформлению перевода почтальон может осуществить на выезде, что очень удобно для пенсионеров и людей с ограниченными возможностями.
Самым простым способом перевести средства является интернет сервис Сбербанка. Получателю достаточно только иметь действующую карту Сбербанка. Зайдя в свой кабинет Сбербанк Онлайн, отправителю достаточно внести номер карты, на которую будут осуществляться перечисления, и подтвердить платеж.
Если у украинского получателя нет возможности оформить карточный продукт в Сбере, тогда некоторые решают открыть дебетовую карточку на свое имя, на территории России и затем передать ее родному человеку в другую страну.
Такую карту можно без дополнительной платы пополнять с помощью:
- Мобильного банка;
- Онлайн сервиса;
- Касс;
- Сети самообслуживания.
Человек, физически обладающий картой, может обналичивать средства на территории своей страны, а также рассчитываться ею в магазинах. Размер комиссии в таком случае зависит от тарифов финансового учреждения, где производится обналичивание средств. Уместно отметить, что такой способ противоречит требованиям финансовых организаций о неразглашении третьим лицам секретной информации – пин-кода. Кроме того, банки запрещают передачу карточных или других продуктов в пользование другим лицам.
К числу самых распространенных, крупных и надежных сервисов по переводу денег на Украину до недавнего времени относилась платежная система Золотая корона. Однако важно знать, что российский Сбербанк не взаимодействует с этой системой перевода. Получить или отправить денежный перевод Золотая корона в Сбербанке невозможно.
Конечно, существует множество других способов получения денег этой платежной системы:
- Офисы многих банков;
- Евросеть и другие компании.
Однако с недавнего времени даже наличие множества сотрудничающих организаций не позволяет осуществить перевод из России на Украину. Причиной является наложение запрета украинского президента на деятельность российских платежных систем внутри страны.
Под запретом также оказался ряд других платежных систем: Юнистрим, Колибри, Anelik, Blizko, Лидер.
Известно, что 17 октября 2016 года в Украине вышел указ № 467, запрещающий отправку на Украину денежных средств через российские платежные системы, действующие ранее в стране.
Действующие ограничения позволили существенно укрепить позиции американской компании Western Union. Такая система предоставляет пользователям два способа перечисления денежных средств на Украину:
- В отделении банка-партнера;
- Онлайн на сайте компании. В этом случае необходимо наличие российской дебетовой или кредитной карточки.
Для проведения платежа первым способом необходимо ознакомиться с перечнем сотрудничающих банков, и посетить отделение, имея при себе документы, подтверждающие личность.
Аналогом Вестерн Юнион является MoneyGram. К числу преимуществ пользования этой платежной системой относится скорость осуществления перевода – всего 10 минут. Кроме того, чтобы получить переведенный платеж при себе необходимо иметь только паспорт. Открытие счета не требуется.
Основным минусом пользования MoneyGram является возможность проведения операции исключительно в евро или долларах. Конечно, за проведение конвертации банки взимают дополнительную комиссию.
Как россиянину вернуться домой в Россию через другие страны
Из Украины российские путешественники могут вернуться домой несколькими путями: через Польшу, Словакию, Венгрию, Румынию и Молдову. Но каждый из этих вариантов предполагает только выезд из Украины. Попасть в Россию из этих стран также непросто, поскольку прямые рейсы почти во все европейские страны закрыты.
Хотя официальные правила гласят, что при въезде в европейские страны они должны предъявить шенгенскую визу и сертификаты на коронавирус, в действительности на границе их об этом не спрашивают. Люди пишут в чатах, что границу можно пересечь даже без паспорта. Однако важно помнить, что решение о том, пускать человека в страну или нет, принимает конкретный пограничник. Некоторые из них очень сговорчивы и пропускают вас без документов, но всегда есть риск, что они попросят визу и сертификат на коронавирус и откажут вам во въезде без них. Поэтому мы приводим полные правила участия в конкурсе.
Через Польшу. Время в пути составляет 16-17 часов.
Для въезда в Польшу россиянам необходима шенгенская виза. С 19 февраля Польша отменила ограничения на въезд для всех иностранцев, кроме тех, кто прибывает и въезжает по суше из России или следует транзитом через Беларусь — за исключением белорусских граждан. Для въезда из России и Беларуси россияне должны иметь особые основания, например, обучение в Польше. Также недавний результат анализа ПЦР.
На сайте пограничной службы сообщается, что ограничения распространяются на въезжающих из России и Беларуси. Получается, что россияне могут въезжать из других стран свободно, без всяких обоснований. Теоретически — даже если они въезжают в Польшу из Украины. Согласно официальным правилам, требуется только отрицательный тест ПЦР, полученный в течение 24 часов до въезда в страну. Как правило, на границе не требуют подтверждения уважительной причины для въезда в Польшу. Однако на месте эти правила могут трактоваться по-разному, в зависимости от пограничника.
Тысячи беженцев из Украины сейчас прибывают в Польшу, а очереди на пограничных переходах могут занимать до двух дней. Российские туристы по-прежнему могут въезжать в страну, но не смогут вылететь прямым рейсом домой. Польша закрыла свое воздушное пространство для российских самолетов, а Россия предприняла аналогичные действия против Польши.
Пограничный переход в Калининградскую область пока открыт, но может быть и временно закрыт. Также можно воспользоваться стыковочными рейсами: например, из Польши в Турцию через Амстердам, а затем из Турции прямым рейсом в Россию. Такие билеты стоят дорого: на различные даты в марте они стоят в районе P55 000 на одного пассажира с багажом.
Через Словакию. Из Украины в Словакию можно добраться на автомобиле или автобусе. Существует также эвакуационный поезд, который останавливается в Словакии и следует в Чехию. Стоимость билета на автобус зависит от города, из которого осуществляется поездка из Украины в Словакию. Например, на сайте Eurobuslines билет из Ужгорода в Кошице стоит от 250 гривен (в одну сторону, время в пути — 3,5 часа. Но будут ли теперь ходить эти автобусы и останутся ли цены прежними, неизвестно.
Поскольку Словакия является страной-членом ЕС, для пересечения границы требуется шенгенская виза. Словакия принимает только определенные категории граждан, въезжающих из-за пределов Шенгенской зоны. Вот кому они принадлежат:
- Те, кто путешествует транзитом без остановок по специальным транспортным коридорам. Не уточняется, какие дороги могут быть заняты. Маршрут, скорее всего, будет координироваться пограничниками.
- Лица, которым угрожает вооруженный конфликт в соседней стране. Оказывается, въезд возможен из Украины.
- Вакцинированы утвержденными вакцинами. В список входят Pfizer/BioNTech (Комирнати), Moderna (Спайквокс), AstraZeneca/Vaxzevria, Johnson & Johnson (Янссен), Bharat Biotech (Коваксин), Sinopharm, Sinovac Biotech (Синовак — КоронаВак), Nuvaxovid/Navovax. Сертификат действителен в течение девяти месяцев.
- Лица, переболевшие ковидными заболеваниями в течение последних шести месяцев, если у них есть при себе соответствующее доказательство.
- Лица, нуждающиеся в международной защите.
- Другие категории, например, граждане ЕС, родственники граждан Словакии. С полным списком можно ознакомиться на сайте Министерства внутренних дел.
В связи с военными действиями Словакия разрешает въезд иностранцам из Украины даже без действующей визы. Об этом говорится на сайте Министерства внутренних дел страны. Однако гражданам рекомендуется предъявить удостоверение личности, вид на жительство в Украине или свидетельство о рождении ребенка.
От заполнения электронной формы освобождаются транзитные пассажиры и те, кому угрожают боевые действия в соседней стране. Им не нужно проходить карантин по прибытии. Тем, кто провел последние 14 дней в Украине, был привит и перенес ковид в течение шести месяцев, также не нужно проходить карантин. Другие могут избежать карантина, сдав анализ ПЦР сразу после въезда.
Вопросы о пересечении границы между Украиной и Словакией задаются в чате Border Slovakia. Например, они утверждают, что можно пересечь границу, даже если в машине больше людей, чем мест. Пограничники не задают никаких вопросов.